Theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP của Chính phủ về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, từ ngày 9/2 tới đây, người dân sẽ bị phạt 10-20 triệu đồng nếu mua bán vàng miếng giá trị 20 triệu đồng trở lên mà không chuyển khoản.

Đồng thời, phạt cảnh cáo đối với hành vi mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng; sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán.

Các hành vi trên nếu tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần thì bị phạt tiền từ 10 đến 20 triệu đồng. Mức phạt này cũng áp dụng đối với hành vi không thực hiện thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản thanh toán theo quy định của pháp luật.

Bên cạnh đó, phạt tiền 30-50 triệu đồng đối với các hành vi không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định của pháp luật; sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ mà không công bố tiêu chuẩn áp dụng, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định của pháp luật; sản xuất vàng miếng mà không công bố tiêu chuẩn áp dụng, khối lượng, hàm lượng của sản phẩm, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định của pháp luật.

Phạt tiền 80-100 triệu đồng đối với các hành vi mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định của pháp luật, trừ các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực hải quan.

Phạt tiền 140-180 triệu đồng đối với các hành vi thực hiện kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm; không thực hiện đúng quy định của pháp luật về trạng thái vàng; xuất khẩu, nhập khẩu vàng trang sức, mỹ nghệ; vàng nguyên liệu dưới dạng bột, dung dịch, vẩy hàn, muối vàng và các loại vàng trang sức dưới dạng bán thành phẩm mà không đúng theo nội dung ngành nghề đã đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật.

Phạt tiền 200-250 triệu đồng đối với hành vi sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng theo giấy phép nhập khẩu vàng nguyên liệu; thực hiện kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm trong trường hợp tái phạm.

Phạt tiền 250-300 triệu đồng đối với hành vi hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định của pháp luật.

Phạt tiền 300-400 triệu đồng đối với các hành vi vi phạm sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng nhưng không có giấy phép sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng; thực hiện xuất khẩu hoặc nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không có giấy phép do cơ quan Nhà nước có thẩm quyền cấp theo quy định của pháp luật; hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép theo quy định của pháp luật.

Vậy người dân mua bán vàng miếng ở đâu sẽ không bị xử phạt?

Các đơn vị kinh doanh vàng được Ngân hàng Nhà nước cập nhật giá mua/bán hàng ngày, bao gồm: Công ty CP Bảo Tín Mạnh Hải; Bảo Tín Minh Châu; Tập đoàn Vàng bạc Đá quý DOJI; Công ty TNHH Mi Hồng; Vàng bạc đá quý Ngọc Hải; Vàng bạc Phúc Thành; Công ty CP Thương mại Vàng bạc đá quý Phương Nam; Công ty CP Vàng bạc đá quý Phú Nhuận (PNJ); Công ty TNHH MTV Vàng bạc đá quý Sài Gòn - SJC; Công ty TNHH MTV Vàng bạc đá quý Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam; Công ty CP Vàng bạc Đá quý ASEAN; Công ty CP Đầu tư và kinh doanh vàng Việt Nam; Công ty TNHH MTV Vàng Bạc Đá Quý Ngân hàng Sài Gòn Thương Tín; Công ty CP đầu tư vàng Phú Quý.

Một số ngân hàng được đề cập gồm: Nam A Bank; VPBank; BIDV; Vietcombank; SCB; Viet A Bank; ACB; OCB; Techcombank; MSB; Agribank;...