Phạt từ 30 đến 100 triệu đồng khi mở thẻ hộ người khác

Chính phủ vừa ban hành Nghị định 88 qui định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng có hiệu lực từ 31/12/2019.

Trong đó, nếu cá nhân, tổ chức lấy cắp thông tin từ 10 thẻ ngân hàng trở lên; phát hành thẻ, thanh toán thẻ không đúng qui định; và thanh toán thẻ khi nhận được thông báo từ chối… sẽ bị phạt tiền tối đa 100 triệu đồng.

Phạt từ 30 đến 100 triệu đồng khi mở thẻ hộ cho người khác

Nếu có hành vi thuê, cho thuê, mua, bán thẻ hoặc thông tin thẻ, mở hộ thẻ (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh) với số lượng trên 10 thẻ mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự sẽ bị phạt tiền từ 50 triệu đến tối đa 100 triệu đồng.

Trong trường hợp mở hộ thẻ ATM cho người khác với số lượng từ 1 đến dưới 10 thẻ sẽ bị phạt tiền 30-50 triệu đồng.

Đối với các hành vi cố tình giao dịch thẻ gian lận, giả mạo, đánh cắp dữ liệu, hay lợi dụng lỗi hệ thống mạng máy tính để trục lợi…sẽ áp dụng mức phạt 100-150 triệu đồng.

Với hành vi thanh toán bù trừ giao dịch thẻ không đúng qui định; chuyển thiết bị chấp nhận thẻ, QR Code cho bên khác sử dụng; sử dụng trái phép các thiết bị chấp nhận thẻ, QR Code… bị phạt tiền từ 100 triệu đến 150 triệu đồng.

Ngoài ra, Nghị định 88 qui định, ngân hàng, tổ chức tín dụng không thực hiện kiểm tra, bảo dưỡng ATM, POS thường xuyên sẽ bị phạt cảnh cáo.

Nếu ngân hàng lắp đặt, thay đổi địa điểm, thời gian hoạt động của ATM mà không thông báo cho khách hàng và cơ quan quản lí, sẽ bị phạt tiền từ 10 triệu đến 15 triệu đồng.

Trong trường hợp ATM không đảm bảo thời gian phục vụ khách hàng theo qui định của pháp luật, bộ phận hỗ trợ khách hàng không duy trì hoạt động 24/24, và không giám sát mức tồn quĩ tại ATM để máy hết tiền… ngân hàng cũng sẽ bị phạt tối đa 15 triệu đồng.

Cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không có giấy phép phạt tối đa 250 triệu đồng.

Đối với vi phạm quy định về trung gian thanh toán, phạt tiền từ 20 triệu đến 30 triệu đồng nếu cung cấp, tiêt lệ thông tin khách hàng tại tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không đúng quy định của pháp luật;

Thuê, cho thuê, mượn, cho mượn ví điện tử hoặc mua, bán thông tin ví điện tử từ 1 đến dưới 10 ví điện tử. Với trên 10 ví điện tử trở lên mức phạt sẽ giao động từ 40 triệu đến 50 triệu đồng.

Hành vi cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không có giấy phép phạt tiền từ 150 triệu đến 250 triệu đồng.