Ra thông tư hướng dẫn phòng, chống rửa tiền

Thứ tư, ngày 21/12/2011 07:01 AM (GMT+7)

(Dân Việt) - Ngân hàng Nhà nước vừa ra Thông tư 41/2011/TT-NHNN hướng dẫn nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng trên cơ sở rủi ro phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền.

Theo thông tư này (có hiệu lực từ ngày 1.2.2012), các đại lý đổi ngoại tệ, doanh nghiệp đăng ký kinh doanh vàng, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và trung gian thanh toán được Nhà nước cấp phép... không được ký kết hợp đồng đại lý hoặc giao dịch với ngân hàng vỏ bọc (tức là ngân hàng không có trụ sở hữu hình, không chịu sự quản lý, giám sát của bất cứ một cơ quan nhà nước có thẩm quyền của một quốc gia, lãnh thổ nào).

Các tổ chức phải đánh giá mức độ rủi ro rửa tiền khi áp dụng phương tiện điện tử trong giao dịch ngân hàng hay thanh toán với khách hàng không gặp mặt trực tiếp.

Phương Thảo