Phó Chủ tịch UBND tỉnh Hưng Yên Nguyễn Lê Huy vừa qua đã ký văn bản, yêu cầu tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn tỉnh.

Theo UBND tỉnh Hưng Yên, thời gian qua, việc thực hiện phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn tỉnh này đã có nhiều chuyển biến tích cực.

Từ ngày 15/12/2024 đến ngày 30/10/2025, lực lượng Công an tỉnh Hưng Yên đã phát hiện, xử lý 61 vụ, 71 đối tượng liên quan đến “tín dụng đen”, trong đó khởi tố 39 vụ, 48 bị can về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Tuy nhiên, thời gian tới, do sự biến động phức tạp của tình hình thế giới, kinh tế trong nước, dự báo tình hình tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” sẽ có chuyển biến mới, tiềm ẩn phức tạp với các phương thức thủ đoạn hoạt động tinh vi, kín đáo hơn.

Loại hình “tín dụng đen” theo phương thức truyền thống tuy giảm về quy mô lớn, nhưng chưa bền vững, vẫn sẽ tồn tại hoạt động với quy mô nhỏ, lẻ trong các khu dân cư, sẽ phức tạp trở lại nếu các lực lượng chức năng buông lỏng, thiếu quyết liệt trong công tác phòng ngừa, đấu tranh, xử lý.

Bên cạnh đó, cùng với sự phát triển của khoa học công nghệ trong thời đại Cách mạng công nghiệp 4.0, tội phạm “tín dụng đen” có xu hướng chuyển dịch phương thức hoạt động truyền thống sang sử dụng công nghệ cao, trên không gian mạng với diễn biến phức tạp hơn, xuất hiện nhiều loại hình, phương thức, thủ đoạn mới gây ra khó khăn trong công tác điều tra, xử lý.

Để chủ động phòng ngừa, đấu tranh có hiệu quả với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, bảo đảm an ninh, trật tự trên địa bàn tỉnh trong thời gian tới, UBND tỉnh Hưng Yên yêu cầu các sở, ngành, đoàn thể tỉnh, UBND các xã, phường thực hiện một số nội dung quan trọng.

Công an tỉnh Hưng Yên được yêu cầu triển khai đồng bộ các biện pháp phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”; tăng cường công tác nắm tình hình, rà soát để kịp thời phát hiện, lập hồ sơ quản lý, đấu tranh, xử lý các đối tượng hoạt động “tín dụng đen”, các loại tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật.

Kịp thời phát hiện, đấu tranh với các hành vi vi phạm pháp luật của các công ty tài chính, tín dụng, các dịch vụ cho vay trực tuyến, vay qua ứng dụng điện thoại di động; các hình thức hụi, họ, đối tượng có biểu hiện huy động vốn lãi suất cao có dấu hiệu lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, đầu tư tài chính, cho vay lãi nặng.

Thực hiện nghiêm quy định của pháp luật về tiếp nhận, giải quyết tin báo, tố giác về tội phạm, kiến nghị khởi tố liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, đảm bảo các tin báo, tố giác đều được tổ chức điều tra, xác minh triệt để, thể hiện sự kiên quyết, nghiêm minh của pháp luật.

Công an tỉnh Hưng Yên cũng được yêu cầu phối hợp chặt chẽ với Viện Kiểm sát nhân dân, Tòa án nhân dân tỉnh trong công tác phát hiện, đấu tranh, đẩy nhanh tiến độ điều tra, truy tố, xét xử các vụ án liên quan đến “tín dụng đen”, nhất là các vụ án đối tượng sử dụng công nghệ cao, có yếu tố nước ngoài.

Đồng thời chủ trì, triển khai các nội dung liên quan để đảm bảo an toàn thông tin trên mạng, kiểm soát chặt chẽ, ngăn chặn, xóa bỏ các bài viết, nội dung, hình ảnh, quảng cáo trái phép, các trang web, đường dẫn, ứng dụng có liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” trên không gian mạng để từ đó nâng cao hiệu quả phòng ngừa đối với loại tội phạm này.

Với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh Khu vực 12, UBND tỉnh Hưng Yên yêu cầu phối hợp đẩy mạnh tuyên truyền phổ biến các văn bản pháp luật về cơ chế, chính sách tín dụng ngân hàng... để người dân biết, tiếp cận với các nguồn vốn vay hợp pháp khi có nhu cầu.

Tăng cường thanh tra, kiểm tra, giám sát, quản lý hoạt động của các tổ chức tín dụng, trung gian thanh toán, các loại hình ví điện tử không để các đối tượng móc nối hoạt động “tín dụng đen”, kịp thời xử lý các vi phạm theo quy định.

Tiếp tục triển khai các giải pháp phòng ngừa, ngăn chặn, xử lý tài khoản ngân hàng không chính chủ để hoạt động vi phạm pháp luật. Qua quá trình thực hiện nghiệp vụ kịp thời phát hiện và tổ chức khắc phục các sơ hở, hạn chế trong hoạt động của các ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phòng ngừa các nhân viên móc nối hoặc bị các đối tượng lợi dụng để hoạt động phạm tội (đánh bạc, rửa tiền, cưỡng đoạt tài sản, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, mua bán tài khoản ngân hàng, "tín dụng đen"...).

UBND tỉnh Hưng Yên cũng đề nghị Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh, Tòa án nhân dân tỉnh phối hợp chặt chẽ với Công an tỉnh trong quá trình khởi tố, điều tra, truy tố, xét xử các vụ án có liên quan đến “tín dụng đen” đảm bảo nghiêm minh, đúng pháp luật, không để xảy ra oan, sai hoặc bỏ lọt tội phạm.

Lựa chọn một số vụ án điểm đưa ra xét xử lưu động tại các địa bàn trọng điểm phức tạp về an ninh trật tự qua đó góp phần giáo dục và phòng ngừa chung.

Các UBND xã, phường được yêu cầu tập trung chỉ đạo, kịp thời triển khai thực hiện có hiệu quả các cơ chế, chính sách về an sinh xã hội, xây dựng nông thôn mới, xóa đói giảm nghèo, tạo công ăn việc làm, tạo sinh kế cho người lao động; chỉ đạo các cơ quan, tổ chức liên quan và chính quyền cơ sở tăng cường công tác tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật và phương thức, thủ đoạn, hậu quả của “tín dụng đen”; nâng cao hiệu quả công tác quản lý nhà nước tại cơ sở…