Lập doanh nghiệp, giả danh nhân viên ngân hàng để lừa đảo hơn 10.000 người

Công an thị xã Hương Trà đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Lại Thị Ngọc Trang (SN 1991) và Nguyễn Văn Trường (SN 2002, cùng trú tại phường Bình Thuận, Quận 7, TP.HCM) về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo hồ sơ vụ án, vào cuối tháng 4/2022, Công an thị xã Hương Trà nhận được đơn trình báo của chị L.T.T (SN 1983, trú tại xã Quảng Phú, huyện Quảng Điền, Thừa Thiên Huế) về việc bị đối tượng lừa đảo chiếm đoạt gần 43 triệu đồng.

Theo chị T, vào gày 15/3/2022, trong lúc chị đang buôn bán tại cửa hàng ở đường Quang Trung, tổ dân phố 7, phường Tứ Hạ, thị xã Hương Trà thì có 1 đối tượng gọi điện tự xưng là nhân viên của một ngân hàng giới thiệu các gói vay vốn không cần thế chấp, lãi suất thấp, giải ngân nhanh. Tin lời, chị T ngỏ ý vay số tiền 40 triệu đồng.

Sau đó, đối tượng tiếp tục gọi điện thoại nhiều lần yêu cầu chị T chuyển khoản các loại phí để được giải ngân khoản vay, như phí bảo hiểm, phí nâng hạng tín dụng, phí mở tài khoản… Đối tượng bảo nếu chị T không chuyển tiền sẽ không lấy được khoản vay. Tổng số tiền chị T đã chuyển khoản cho đối tượng là gần 43 triệu đồng.

Sau quá trình điều tra, Công an thị xã Hương Trà xác định đối tượng gọi điện cho chị T đang ở TP.HCM nên lực lượng của đơn vị đã đã vào TP. HCM phối hợp với lực lượng công an tại đây để phá án. Cơ quan công an xác định đối tượng lừa đảo đang ẩn nấp tại căn nhà 4 tầng ở số 62, đường 11, Khu dân cư Phong Phú, Ấp 5, xã Phong Phú, huyện Bình Chánh, TP.HCM.

Qua kiểm tra, cơ quan công an phát hiện có một nhóm đối tượng đang thực hiện các cuộc gọi để lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Trong số này có 2 đối tượng có liên quan đến hoạt động lừa đảo nạn nhân L.T.T là Lại Thị Ngọc Trang và Nguyễn Văn Trường, trong đó Trang là đối tượng cầm đầu.

Qua điều tra, cơ quan công an xác định, đối tượng Trang đã thuê nhà và lập công ty mang tên Công ty TNHH Kinh doanh đầu tư Hưng Thịnh, sau đó mua sắm các thiết bị, tuyển dụng nhân viên, hướng dẫn phương thức lừa đảo, trả lương, chi hoa hồng và tổ chức hoạt động lừa đảo.

Thủ đoạn lừa đảo của doanh nghiệp này là mua mỗi thông tin của các khách hàng có giá từ 3.000 đến 10.000 đồng, sau đó phân công nhân viên giả danh cán bộ ngân hàng gọi điện đến khách hàng và giới thiệu các gói vay không cần thế chấp. Nếu khách hàng đồng ý vay thì các đối tượng yêu cầu khách hàng chụp ảnh giấy tờ tùy thân và hộ khẩu chuyển vào Zalo để làm hồ sơ xét duyệt.

Sau đó các đối tượng gọi lại và thông báo cho khách hàng là hồ sơ đã được duyệt, yêu cầu khách hàng đóng tiền bảo hiểm khoản vay, giải thích khách hàng sẽ được hoàn trả lại tiền khi giải ngân. Vài ngày sau đó, các đối tượng gọi lại thông báo chuẩn bị giải ngân, đề nghị nộp trước tiền trả góp tháng thứ nhất.  Nhiều trường hợp chúng gọi lại thông báo hồ sơ trục trặc, yêu cầu khách hàng nộp thêm phí hoặc nộp tiền trả góp tháng 2 hoặc gọi xin tiền hỗ trợ làm hồ sơ hoặc các chi phí khác.

Bằng thủ đoạn này, từ tháng 10/2021 đến nay, trung bình mỗi tháng doanh thu của Công ty TNHH Kinh doanh đầu tư Hưng Thịnh khoảng 1,2 tỷ đồng. Đến nay, tổng số nạn nhân bị công ty này lừa đảo chiếm đoạt tài sản ước tính trên 10.000 người ở các tỉnh, thành trên cả nước. 

Hiện cơ quan công an đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án.